Plus de 98% des crédits sont distribués par les 4 plus grandes associations, fait savoir BAM dans son rapport sur la supervision bancaire.
Les crédits sont essentiellement destinés à la micro-entreprise, soit 88% après 87% en 2023, suivi de l’habitat social, soit 11% après 12% en 2023, précise le rapport.
Les crédits en milieu urbain sont restés stables à 83%, souligne la même source, notant que la part des prêts individuels s’établit, quant à elle, à 89%.
S’agissant des créances en souffrance portées par les institutions de microfinance, elles ont totalisé 452 MDH, en baisse de 8%, soit un taux de risque de 4,7%, après 5,6% une année plus tôt, en raison de l’amélioration de la qualité du portefeuille et d’opérations de radiation des créances en souffrance. Les créances en souffrance sont couvertes par des provisions à hauteur de 84% après 83% en 2023.
Les créances sur les établissements de crédit et assimilés, constituées principalement des dépôts auprès des banques, ont évolué de 36% à 315 MDH, après 231 MDH une année plus tôt, soit 3% du total-actif.
Concernant l’endettement bancaire des institutions de microfinance, représentant 68% de leurs ressources, il est resté stable à 6,1 milliards de dirhams (MMDH), après une hausse de 13% une année auparavant. Cet endettement est constitué à hauteur de 94% de dettes auprès des banques locales.
De leur côté, les fonds propres des institutions de microfinance ont progressé de 9,7% à 2,83 MMDH de dirhams, après 2,58 MMDH une année plus tôt formant 26% du total-passif.
Enfin, Le secteur a clôturé l’exercice 2024 avec un résultat net cumulé positif de 248 MDH, après un bénéfice de 66 MDH l’année précédente. Néanmoins, six associations de micro-crédit de petite taille ont dégagé un résultat déficitaire en 2024.
