Le résultat net consolidé a, quant à lui, progressé de 24,3% à 966 MDH à fin décembre dernier, indique un communiqué de CIH Bank, dont le Conseil d’administration s’est réuni en ses deux séances (le 26 février et le 11 mars 2025) sous la présidence de Lotfi Sekkat, pour examiner l’activité et les résultats sociaux et consolidés arrêtés au 31 décembre 2024, en plus des divers points inscrits à son ordre du jour. En social, le résultat net a atteint 750 MDH, marquant une croissance de 21% comparativement à 620 MDH de l’année précédente, précise la même source. Et de noter que “ces performances témoignent de la solidité des fondamentaux du Groupe, ainsi que sa capacité d’adaptation et d’innovation digitale, permettant une croissance soutenue et une création de valeur durable, tout en optimisant la gestion des risques”.
Pour ce qui est du produit net bancaire (PNB) consolidé, il s’est établi à 4.739,5 MDH, en hausse de 6,1% en glissement annuel. Cette progression est principalement portée par celle de la marge nette d’intérêt, qui s’améliore de 6,8%, ainsi que par l’augmentation de 17,9% de la marge nette sur commissions. La structure du PNB demeure stable, avec une contribution de 63% pour la marge d’intérêt nette, 9% pour la marge nette des commissions et 21% pour l’activité de marché.
Tout en maintenant une politique prudente en matière de gestion des risques, le coût du risque consolidé baisse de 16,3% à 1.071,6 MDH. Ainsi, le taux du coût du risque ressort à 0,85%, contre 1,15% à fin décembre 2023. Les dépôts clientèle ont connu une collecte nette de 10,3 Mrds DH, marquant une progression de 13,9% sur une année. Ils s’élèvent à 84,5 Mrds DH, contre 74,2 Mrds DH en 2023. Sur base individuelle, ces dépôts sont principalement répartis entre CIH Bank (73,6 Mrds DH) et UMNIA BANK (6,3 Mrds DH). Les dépôts à vue constituent 84% du total des dépôts clientèle à fin décembre 2024, en augmentation de 14,9%, contribuant davantage à l’optimisation des coûts des ressources.
S’agissant des encours crédits consolidés, ils ont progressé de 11,5% à 101,2 Mrds DH. Sur une base individuelle, les crédits de CIH Bank s’établissent à 75,8 Mrds DH, tandis que SOFAC et UMNIA BANK y contribuent respectivement à hauteur de 16,5 Mrds DH et 8,8 Mrds DH. Le total du bilan consolidé a affiché une hausse de 12,4% à 141 Mrds DH.
À l’issue de la présentation des résultats annuels et après avoir pris connaissance des rapports des Comités d’Audit et des Risques ainsi que des rapports des Commissaires aux Comptes, le Conseil d’Administration a validé les comptes sociaux et consolidés au 31 décembre 2024. Il a également décidé de soumettre à l’Assemblée Générale la proposition de distribution d’un dividende de 14 DH par action.